哥谭3在线观看免费完整版|www.91av.|日韩一二三区在线|潜伏1电影高清免费完整版在线观看,白宫沦陷电影高清完整版在线观看中文 ,日本电影班会未删减完整版,国产福利av

一、崗位職責(zé)
1. 客戶關(guān)系管理與服務(wù)
客戶維護(hù)：
老客戶：
定期跟進(jìn)客戶保險(xiǎn)續(xù)期繳費(fèi)、理賠進(jìn)度、保單信息變更（如受益人調(diào)整）、保險(xiǎn)金領(lǐng)取等，確保服務(wù)無縫銜接。
客戶滿意度：
通過電話回訪、面談、客戶活動(dòng)（如健康講座、財(cái)富沙龍）等方式收集反饋，優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)。
客戶開發(fā)：
新客戶拓展：
通過社交網(wǎng)絡(luò)（微信、LinkedIn）、人脈資源（親友、校友、行業(yè)社群）挖掘潛在客戶，結(jié)合客戶需求推薦產(chǎn)品。
二次開發(fā)：
對(duì)已有客戶進(jìn)行深度需求分析（如家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃、養(yǎng)老保障、子女教育），設(shè)計(jì)綜合方案提升客戶價(jià)值。
2. 金融產(chǎn)品銷售與方案設(shè)計(jì)
產(chǎn)品推廣：
壽險(xiǎn)：
主推重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)等，結(jié)合客戶健康狀況、家庭結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)保障方案。
財(cái)險(xiǎn)：
包括車險(xiǎn)（車損險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)）、家財(cái)險(xiǎn)（家庭財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)）、企業(yè)險(xiǎn)（責(zé)任險(xiǎn)、信用險(xiǎn)）。
銀行與投資產(chǎn)品：
代理銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、信托計(jì)劃，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。
個(gè)性化方案設(shè)計(jì)：
家庭財(cái)務(wù)診斷：
分析客戶的收入、支出、負(fù)債、資產(chǎn)配置，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)缺口（如重疾保障不足、退休儲(chǔ)備缺失）。
定制方案：
根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好（保守型/進(jìn)取型）設(shè)計(jì)“保險(xiǎn) 理財(cái) 養(yǎng)老”一體化方案，例如：
為年輕家庭配置重疾險(xiǎn) 教育金信托；
為中老年客戶設(shè)計(jì)年金險(xiǎn) 養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)。
3. 團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理
團(tuán)隊(duì)組建：
招募新人：
通過面試篩選具備銷售潛力、客戶服務(wù)意識(shí)的候選人，簽訂合作協(xié)議。
培訓(xùn)輔導(dǎo)：
制定新員工培訓(xùn)計(jì)劃（產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、合規(guī)要求），定期組織案例分享會(huì)。
業(yè)績管理：
目標(biāo)分解：
將公司季度/年度任務(wù)指標(biāo)拆解到團(tuán)隊(duì)成員，制定個(gè)人KPI（如月度保費(fèi)規(guī)模、客戶數(shù)量）。
績效激勵(lì)：
設(shè)計(jì)階梯式獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制（如達(dá)成率獎(jiǎng)金、團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)獎(jiǎng)），通過晨會(huì)、夕會(huì)跟蹤進(jìn)度并調(diào)整策略。
團(tuán)隊(duì)文化塑造：
組織團(tuán)建活動(dòng)（戶外拓展、讀書會(huì)），增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力；
鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員考取專業(yè)資質(zhì)（如CFP理財(cái)規(guī)劃師、健康管理師），提升專業(yè)形象。
4. 市場分析與策略執(zhí)行
市場動(dòng)態(tài)監(jiān)控：
關(guān)注政策變化（如銀保監(jiān)會(huì)新規(guī)、稅收優(yōu)惠政策）、競品動(dòng)態(tài)（如友邦、平安的產(chǎn)品創(chuàng)新），定期提交分析報(bào)告。
利用大數(shù)據(jù)工具（如客戶管理系統(tǒng)CRM）分析客戶行為（如高凈值客戶偏好、續(xù)保率趨勢(shì)）。
營銷策略制定：
設(shè)計(jì)主題營銷活動(dòng)（如“兒童節(jié)教育金促銷”“冬季健康保障季”），結(jié)合線上（直播帶貨、短視頻宣傳）與線下（社區(qū)路演）渠道推廣。
優(yōu)化客戶觸達(dá)方式：針對(duì)不同客群（如中小企業(yè)主、自由職業(yè)者）設(shè)計(jì)差異化溝通話術(shù)。
5. 風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)
合規(guī)銷售：
嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)法》《反洗錢法》，確保銷售流程透明（如充分告知免責(zé)條款、風(fēng)險(xiǎn)提示）。
定期參加公司合規(guī)培訓(xùn)，避免誤導(dǎo)性宣傳（如夸大收益、承諾保本）。
風(fēng)險(xiǎn)控制：
識(shí)別客戶投保風(fēng)險(xiǎn)（如健康告知不實(shí)、高杠桿負(fù)債），協(xié)助核保部門評(píng)估承保條件。
管理團(tuán)隊(duì)合規(guī)性：
監(jiān)督成員是否違規(guī)（如代簽名、虛假投保），及時(shí)糾正并上報(bào)。
二、核心能力要求
1. 專業(yè)技能
金融知識(shí)：
熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品條款（如等待期、賠付標(biāo)準(zhǔn)）、銀行理財(cái)規(guī)則（如凈值型產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)）、稅務(wù)規(guī)劃（如個(gè)稅專項(xiàng)附加扣除）。
數(shù)據(jù)分析：能使用Excel/Power BI分析客戶數(shù)據(jù)（如保費(fèi)結(jié)構(gòu)、續(xù)保率），提煉業(yè)務(wù)改進(jìn)點(diǎn)。
法律合規(guī)：
掌握《保險(xiǎn)法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法規(guī)，避免銷售糾紛。
2. 軟技能
溝通能力：
客戶溝通：用通俗語言解釋復(fù)雜產(chǎn)品（如萬能險(xiǎn)的結(jié)算利率），通過傾聽挖掘隱性需求。
團(tuán)隊(duì)協(xié)作：協(xié)調(diào)內(nèi)部資源（如理賠部、客服部）解決客戶問題，跨部門推動(dòng)項(xiàng)目落地。
抗壓能力：
面對(duì)業(yè)績壓力時(shí)保持積極心態(tài)，通過時(shí)間管理（如四象限法則）平衡工作與生活。
學(xué)習(xí)能力：
快速掌握新產(chǎn)品知識(shí)（如養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)、碳中和主題投資），適應(yīng)行業(yè)變革（如數(shù)字化轉(zhuǎn)型）。
3. 資質(zhì)發(fā)展
基礎(chǔ)資質(zhì)發(fā)展：
保險(xiǎn)從業(yè)資格證（通過“保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試”）；
銀行從業(yè)資格證（若涉及銀行代銷業(yè)務(wù)）。
進(jìn)階資質(zhì)發(fā)展：
理財(cái)規(guī)劃師（CFP/CFAM）、健康管理師（針對(duì)健康險(xiǎn)客戶）；
證券從業(yè)資格證（若涉及基金/信托產(chǎn)品銷售）。
三、職業(yè)發(fā)展路徑
1. 晉升通道
銷售序列：
初級(jí)客戶經(jīng)理 → 高級(jí)客戶經(jīng)理（1-2年）→ 資深客戶經(jīng)理（5年以上）。
管理序列：
初級(jí)團(tuán)隊(duì)主管 → 高級(jí)團(tuán)隊(duì)主管→ 處部級(jí)團(tuán)隊(duì)主管→區(qū)域總監(jiān)。
專家序列：
準(zhǔn)星培訓(xùn)講師（內(nèi)部認(rèn)證）→ 一星培訓(xùn)導(dǎo)師→二星至五星培訓(xùn)導(dǎo)師→ 公司級(jí)專家（參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)、政策制定）。
2. 晉升考核標(biāo)準(zhǔn)
業(yè)績指標(biāo)：團(tuán)隊(duì)保費(fèi)規(guī)模、客戶續(xù)保率、方案轉(zhuǎn)化率；
管理能力：團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、新人留存率、客戶滿意度評(píng)分；
專業(yè)貢獻(xiàn)：創(chuàng)新營銷方案、合規(guī)管理案例、培訓(xùn)課程開發(fā)。
四、福利待遇與激勵(lì)


工作環(huán)境：
周末雙休；